Close

05.06.2018

Банки начнут запрашивать подтверждение организаций на “сомнительный” перевод денег

Банки начнут запрашивать подтверждение организаций на "сомнительный" перевод денег

Фото: Firestock

Госдума 5 июня приняла в третьем окончательном чтении поправки в ряд законов, призванные снизить риск хищения денег с банковских счетов организаций через интернет.

 

В последние годы, по данным правительства РФ, постепенно сокращается доля несанкционированных операций, осуществляемых через банкоматы и платежные терминалы, однако наблюдается устойчивый рост таких операций через интернет и устройства мобильной связи.

Законом "О национальной платежной системе" предусмотрена правовая защита интересов физических лиц в случаях своевременного информирования об осуществлении перевода денег без их согласия. Однако аналогичного механизма приостановления перевода средств юридических лиц законами не было предусмотрено.

 

Новым законом закрепляется право кредитной организации на приостановление на срок до 2 рабочих дней перевода денег и использования электронных средств платежа при выявлении признаков совершения перевода без согласия плательщика. Предусматривается обязанность банка при выявлении признаков совершения "сомнительного" перевода немедленно запрашивать подтверждение у клиента. Устанавливается порядок действий кредитных организаций по возврату денег при получении от плательщика-юрлица уведомления об их списании без его согласия. При этом возврат денежных средств возможен только до их зачисления на банковский счет получателя и непредставлении получателем документов, подтверждающих обоснованность получения перевода – например, копий договоров, накладных, счетов-фактур, актов выполненных работ.

Источник